Как рассказали в прокуратуре, Куликова подозревают в создании кредитных потребительских кооперативов (КПК) и преступной группы, которая обеспечивала работу организаций и привлечение денег.
По версии следствия, преступное сообщество работало «на принципах единого руководства, конспирации, устойчивости, распределения преступных доходов в зависимости от роли каждого из участников». Чтобы придать работе видимость законной, организатор привлёк знакомого юриста.
Юрист должен был составлять поддельные договоры займа, исключать возврат денег пайщикам, обучать сотрудников юридическим вопросам и технике ведения переговоров. В 2016 году в Красноярске был зарегистрирован КПК «Совет». Для обеспечения работы организатор подозреваемый привлёк ещё трёх знакомых.
С октября 2016 по август 2021 года организаторы «Совета» обещали пайщикам выплаты от инвестиций. Таким образом за всё время участники группы похитили у граждан более 315 млн рублей, которыми распорядились по своему усмотрению.
В дальнейшем Куликов решил расширить свой бизнес и предложил одной из соучастниц создать самостоятельный кооператив в Новосибирске. Так появился КПК «Зенит». Для его работы организатор привлёк ещё четырёх знакомых. С 26 декабря 2017 до декабря 2018 года фигуранты получили от граждан больше 358 млн рублей, не выполнив своих обязательств перед ними.
Всего Куликов и его подельники открыли офисы в 12 регионах России. От действий их финансовой пирамиды пострадали не менее полутора тысяч человек.
Сейчас под стражей находятся двое соучастников, а также сам Максим Куликов. В отношении остальных избрали другие меры пресечения. Им грозит наказание за организацию преступного сообщества (210 УК). Как пояснили «Проспекту Мира» в прокуратуре, в группе было девять человек. Трое из них были адвокатами. В отношении них будут возбуждаться отдельные уголовные дела.